Ayuda - Preguntas / Respuestas

En el contexto general, salvo configuración específica de su modelo de factura que desactive el bloqueo de información de pago:

• Cuando una factura está en modo de pago "débito", es es necesario indicar el RUM, el IBAN de la cuenta del cliente en cuestión y la fecha de mandato => se muestran automáticamente en la factura, en función de la información presente en los archivos del cliente. Nota: el cliente no tiene que ver su IBAN porque no debe realizarle ninguna transferencia, de lo contrario se producirá un pago doble.
  Cuando genere el archivo XML SEPA para el envío bancario de sus débitos directos, la cuenta El banco afectado por esta domiciliación bancaria será el vinculado a su factura.

• Si la factura es pagadera mediante transferencia, aparece el IBAN de su cuenta bancaria vinculada a esta factura. Esta cuenta bancaria se hereda del archivo de cliente (que está vinculado a una de sus cuentas bancarias) al preparar la factura y se puede modificar editando la factura.

Para tener la cuenta bancaria correcta adjunta a su facturas:

• Modifique sus facturas existentes directamente,
• Modifique sus clientes para impactar el llenado previo de sus facturas futuras,
• Modifique sus empresas para impactar el llenado previo de sus futuros clientes

PD: En la sección « Facturación > Facturas », puedes agregar la columna “Método de pago” que no se muestra de forma predeterminada.

Existen varias formas de crear pagos:

• Los pagos se pueden crear automáticamente al preparar facturas, utilizando la opción (activa por defecto) en la parte inferior izquierda del formulario "Crear pagos automáticamente" con el opción "Gestionado: domiciliaciones, giros".
  Los domiciliaciones correspondientes a las facturas se elaboran de acuerdo con el método de pago configurado para los clientes, y efectivamente se crean durante la transferencia al diario de ventas de las facturas elaboradas. De hecho, es la transferencia al diario de ventas la que hace que las facturas sean definitivas y, por tanto, los pagos correspondientes no se crean de antemano. Posteriormente, los retiros previstos son independientes de las facturas y pueden modificarse según su conveniencia (en particular, la reprogramación discutida con el cliente), lo que no cambia en modo alguno las condiciones de pago indicadas en la factura.

• En el « Facturación > Movimientos de clientes », consultando líneas y haciendo clic en el botón "Crear pagos correspondientes a facturas seleccionadas": cheques o transferencias recibidas correspondientes exactamente a una o más facturas.
• En la pestaña « Facturación > Pagos », con los botones "Nuevo" y "Creación repetitiva": domiciliaciones a realizar posteriormente, o cheques o transferencias recibidas que se ingresan al recibirlos y cuyo importe no necesariamente se corresponde con una factura concreta.

Tempolia implementa dos nociones de calendario de pagos:

• El calendario vinculado a una factura: una factura se puede planificar con pago en varios plazos. Las condiciones de pago se completan previamente utilizando la información de la pestaña Facturación de la ficha del cliente, y es posible modificar estas condiciones en cada factura preparada.
  Si una factura es pagadera en varias cuotas, automáticamente se agrega un anexo. a la factura para indicar las fechas e importes que se abonarán, ya sea mediante domiciliación bancaria, o si son transferencias o cheques esperados del cliente.

• L 'cronograma de futuras domiciliaciones: Los débitos directos previstos en la lista de pagos podrán crearse o modificarse después de la emisión de la factura, y ser objeto de un envío de correo electrónico resumiendo los nuevos métodos de débito directo. Cuando un cliente tiene problemas de tesorería y acuerdas un cronograma con él, puedes crear nuevos domiciliaciones adaptadas.
  Para enviar tu cronograma de domiciliaciones: accede al menú “Facturación” Regulaciones", seleccione las líneas que corresponden a lo que desea enviar a su cliente (después de aplicar filtros o buscar si es necesario), y haga clic en “Botón Enviar selección por correo electrónico”. Luego, en la plantilla de correo electrónico, selecciona "Calendario de pagos" y modifícalo a tu gusto.

Para controlar sus recibos, puede utilizar el informe de saldo antiguo, disponible en “Herramientas > Informes y ediciones > Saldo envejecido". Habrá un texto de ayuda para explicar cómo usarlo. Un saldo vencido es una herramienta contable que le permite enumerar las facturas a cobrar, presentando el número de días de retraso en el pago.
Para que el saldo vencido tenga en cuenta las facturas ya pagadas, primero debe ingresar sus pagos y realizar un carta.

La carta consiste en realizar una asociación entre facturas y pagos, y posiblemente con asientos de regularización denominados OD = Operaciones Diversas. Las cartas se realizan en la página “Facturación >”. Movimientos de clientes” con el botón “Carta automática” o tras la selección manual de determinadas líneas con el botón “Carta / Anular carta”.
Para saber cómo ingresar pagos, puede consultar la respuesta a la siguiente pregunta: ¿Cuáles son las distintas formas de ingresar pagos?

Para hacer un seguimiento de sus clientes sobre facturas impagas, puede:
- utilizar la función de envío facturas por correo electrónico, en « Facturación > Facturas » seleccionando líneas y luego haciendo clic en el botón "Enviar selección por correo electrónico"
- o utilice la opción « Facturación > Recordatorios de clientes » sobre toda tu cartera de clientes o solo sobre ciertos clientes, para generar PDF o correos electrónicos para dar seguimiento a tus clientes que tengan un saldo distinto de cero en una fecha determinada.

Si un cliente no ha pagado una factura pero no aparece en los recordatorios de clientes, es porque, teniendo en cuenta todos sus pagos y facturas pendientes de pago, no le debe dinero: su saldo de cliente es negativo.

De hecho, los recordatorios a los clientes no consideran las facturas individualmente, sino que se basan en un cálculo del saldo del cliente, que se realiza a partir de los movimientos de los clientes:

• Tienes esta información en la parte inferior de la pestaña de estadísticas de la ficha de clientes.

• También lo encuentras en la página de movimientos de clientes filtrando por cliente.
• Y tienes un informe de saldo antiguo, disponible en “Herramientas > Informes y ediciones > Saldo vencido”, que es el centro del seguimiento de sus cobros y un informe de saldo del cliente.

Compruebe que su pago exista en la página « Facturación > Pagos », en la fecha de vencimiento correcta, en el banco correcto, y que efectivamente se trata de un débito directo. Y que tu cliente tenga en su ficha de cliente un mandato CORE o B2B, según el filtro que aplicas en tu generación de archivos XML SEPA.

Si los pagos parecen estar bien programados y todo es consistente, pero tu generación de archivos XML no encuentra ningún débito directo para incluir, verifica que la fecha de vencimiento en el formulario es correcta, y que el número de pieza está vacío o es igual al de todos los domiciliaciones a incluir.

Todos los débitos directos que se integrarán en su archivo SEPA XML deben estar presentes en la página « Facturación > Reglamento », y habrán sido creados previamente mediante los métodos indicados en la sección: ¿Cuáles son las distintas formas de introducir reglamentos?

Existen dos tipos de mandatos definidos por el estándar europeo SEPA: CORE y B2B

Los débitos directos de CORE son reembolsables en un plazo de 8 semanas si se autorizan. No es necesario enviar el mandato al banco del cobrador, se presume que el cliente ha dado su consentimiento. En caso de problema, el banco solicitará el mandato al emisor de la domiciliación bancaria, quien deberá poder enviarle el mandato firmado.

Los débitos directos B2B están reservados exclusivamente a empresas y no son reembolsables. Las administraciones utilizan este tipo de mandato para garantizar que los flujos recibidos no serán impugnados posteriormente. Algunas grandes empresas también los utilizan, pero estos mandatos son más restrictivos. Es obligatorio aceptar el mandato del banco que recibe la domiciliación bancaria, de lo contrario la domiciliación bancaria será automáticamente rechazada.

Primero, para agrupar débitos, asegúrese en la página « Facturación > Pagos » de que la fecha de vencimiento sea idéntica para los débitos que desea agrupar. Si es necesario, modifique esta fecha de vencimiento editando las líneas de débitos previstos.

Puede agrupar los débitos de un mismo cliente marcando la opción "Agrupar con otros débitos del mismo cliente". Esto creará un único débito por el monto total, especificando la suma en la descripción del débito. Agrupar débitos ayuda a reducir los costos bancarios, que son proporcionales al número de débitos procesados. Si solo hay un pago para una fecha y un cliente determinados, marcar la opción de agrupar no tendrá ningún efecto. Por lo tanto, puede marcar esta opción para todos los débitos sin problema.

Los códigos de rechazo están definidos por la norma SEPA y son los mismos para todos los bancos. Los principales motivos de rechazo son:

• AM04 – Fondos insuficientes: la cuenta del deudor no dispone de los fondos necesarios.
• MD01 – Mandato inválido: el mandato SEPA es inválido, no se encuentra o no es reconocido por el banco.
• MD06 – Transacción impugnada por el deudor.
• AC01 – Número de cuenta incorrecto: el IBAN es incorrecto, está mal introducido o no es conforme.
• AC04 – Cuenta cerrada: la cuenta del deudor está cerrada.
• AC06 – Cuenta bloqueada para adeudos: la cuenta está bloqueada o no permite adeudos SEPA.
• ED01 – Acreedor no reconocido: el deudor declara no reconocer al acreedor.
• RC01 – Identificador bancario incorrecto: el BIC o identificador del banco es inválido o no se encuentra.

Para evitar rechazos AM04 por fondos insuficientes:
Acordar correctamente la fecha de los adeudos con sus clientes puede ayudar. También puede dejar un plazo suficiente entre el envío de la factura y la fecha del adeudo para que el cliente pueda tomar sus disposiciones.

Cuando tiene un rechazo SEPA MD01 por mandato inexistente, incoherente o no válido:
Solo su banco puede comunicarle la razón exacta, aunque con frecuencia se trata de un problema en los datos presentes en la ficha del cliente, por ejemplo una fecha de mandato modificada.
Puede deberse a una modificación manual del cliente o a una importación de datos de clientes que sustituyó datos existentes.
Para corregir estos datos, puede mirar un archivo XML SEPA que no haya generado rechazo, comprobar qué fecha de mandato contenía y compararla con la fecha presente en la ficha del cliente.
Si es necesario, siempre puede generar un nuevo RUM y hacer firmar un nuevo mandato SEPA.

Cuando un cliente con débito directo cambia de banco, actualice su IBAN y BIC en su ficha de cliente. No es necesario modificar los débitos directos ya programados, ya que estos se cargarán automáticamente en la nueva cuenta, y no se requiere ninguna acción adicional.

De hecho, el mandato existente sigue siendo válido sin necesidad de una nueva firma, según lo confirmado por el Banco de Francia, que declaró que el mandato sigue siendo válido. El RUM permanece sin cambios y se genera automáticamente una enmienda que se incluye en el archivo XML de débito directo SEPA para vincular el nuevo mandato con el registro inicial. Este proceso automatizado garantiza el cumplimiento de las normativas SEPA y evita errores en futuros débitos directos.

Un rechazo de domiciliación bancaria es un débito directo negativo siendo la fecha de vencimiento la fecha efectiva del rechazo por parte del banco.

Para mantener la trazabilidad del depósito bancario, luego el rechazo y finalmente el nuevo depósito bancario en una fecha posterior, no es apropiado simplemente cambiar la línea de liquidación a otro día de depósito bancario. Por lo tanto, para gestionar un rechazo de domiciliación bancaria, puede proceder de la siguiente manera en la página « Facturación > Pagos »:

• Duplicar la línea de domiciliación bancaria para constituir el rechazo de domiciliación bancaria cambiando el importe a negativo: esto línea cancelará el importe de su domiciliación bancaria.
• Duplica la línea de rechazo de domiciliación bancaria poniendo la fecha deseada del nuevo débito directo, y posiblemente agregue una tarifa de rechazo.

Tempolia ofrece una gestión nativa de adeudos SEPA, que permite generar archivos XML directamente a partir de las facturas emitidas. Para un seguimiento preciso, es posible recuperar sus cuentas bancarias mediante nuestro socio Bridge o importar archivos de movimientos bancarios, y el sistema intentará asociar automáticamente las transferencias recibidas con las facturas. Hay una herramienta de conciliación automática integrada para facilitar esta asociación.

En caso de rechazo de un adeudo, una funcionalidad específica permite crear un movimiento de rechazo. Este movimiento compensa negativamente el cobro inicialmente previsto. El movimiento es visible en las estadísticas de facturación para el saldo pendiente.

El balance de antigüedad refleja entonces el saldo restante. El software no automatiza una nueva programación del adeudo, dejando al usuario decidir si relanza al cliente o planifica una nueva acción, ya que existen varios enfoques posibles. Hay herramientas de recordatorio a clientes, por correo postal o electrónico, disponibles para gestionar eficazmente los impagos.

Podemos poner un enlace de pago en el que se puede hacer clic mediante tarjeta o Paypal en sus facturas.

Puede poner las facturas en modo de pago con tarjeta de crédito (que se creará en la lista de métodos de pago) o pago gratuito, y el enlace de pago aparecerá en el PDF.

Puedes usar soluciones de pago bancarias o Paypal:

• Si usas Paypal, tendrás comisiones de Paypal y no tendrás cargos en nuestro lado. Nos envías el correo electrónico de tu cuenta Paypal y la interconexión se realiza automáticamente, todo se gestiona gracias a una integración completa ya existente.
• Si pasas por tu banco y un contrato VAD y un TPE Electrónico, deberás negociar con tu banco las tarifas mensuales y las que se aplican en cada pago. Luego, cuando tengas tu contrato, nos envías tus identificadores y nosotros integramos el módulo de pago específico de tu banco. Esto requiere configuraciones y procedimientos de lanzamiento de producción bastante engorrosos; Cobramos por la implementación dependiendo de la solución elegida, y luego no cobramos ninguna tarifa por los cobros. Sabemos cómo gestionar los pagos con tarjeta de crédito con los principales bancos franceses gracias a nuestra experiencia en comercio electrónico.

Paypal se adapta perfectamente a un volumen pequeño o mediano, y un banco VAD+TPE a un volumen mediano pequeño. o significativo.